一、什么是 Screening 风控 App？
Screening 是 Cobo 提供的内嵌式风控应用，集成于 Cobo Custody 平台内，专为企业用户设计，用于在交易发起前自动识别可疑地址，阻止资金流向高风险目标地址，从而提升资产安全与合规能力。
该 App 可配合交易审批机制与第三方链上数据服务（如 TRM Labs）使用，形成闭环式的链上地址风险识别与控制流程。
二、核心能力与优势
✅ 实时地址风险识别
接入链上风险数据库（如 TRM Labs），覆盖主流区块链上的黑名单、欺诈、制裁、暗网等高风险地址。
识别逻辑基于评分机制和标签归类，可灵活设定拦截等级。
✅ 自动拦截与告警
一旦识别出高风险地址，交易将被自动拦截，防止资金误转至违规目标。
后台会生成告警记录，支持管理员快速定位问题地址和交易发起源。
✅ 可配置风险策略
支持配置不同风险级别（如仅拦截极高风险地址）。
允许配置白名单地址豁免规则，降低误伤概率。
与审批机制联动，支持“先拦截后审批”流程。
✅ 安全合规双保障
满足企业 AML（反洗钱）及 OFAC（海外资产控制）等合规需求。
为企业链上操作建立风控防线，避免资金流向高风险区域。
三、典型适用场景
场景 | 风险 | Screening 应用方式 |
企业日常大额出金 | 员工操作失误转错地址 | 自动识别拦截高风险地址 |
与外部钱包进行资产清算 | 对方钱包风险未知 | 接入第三方识别服务，防止转入黑名单 |
合规要求 KYC/AML 检查 | 缺少链上地址筛查手段 | Screening 提供地址层面风险识别能力 |
DAO/多签机制出金 | 多人共管，风控失效风险高 | 与审批机制结合，统一风控入口 |
四、应用入口与使用方式
📍 访问入口：
登录 Cobo Portal
进入左侧菜单【Apps 应用中心】
点击 Screening 风控 App 图标，进入应用界面
📘 使用流程：
启用 App：首次进入需启用该 App 功能模块；
配置识别服务：默认可接入 TRM Labs 风险识别系统；
设置拦截规则：选择风险等级、是否联动审批、是否启用白名单等；
启用后生效：后续所有出金交易将按规则进行自动筛查与风控。
五、注意事项与建议
Screening 目前主要作用于 出金地址检查，对入金地址暂不执行风险控制。
为减少误拦截，建议配置白名单地址，尤其是日常频繁交易对象。
推荐企业配置专属 TRM API Key 获取更精准的识别结果，如需帮助可联系客户经理。
与 Guard 审批系统搭配使用效果最佳，可设置拦截后需多签审批放行流程。
六、常见问题解答（FAQ）
Q1：开启 Screening 后，交易会延迟吗？
A：不会。识别过程为秒级响应，不会显著影响交易速度。
Q2：支持哪些区块链网络的风险识别？
A：视接入的识别服务而定，TRM Labs 覆盖主流公链（如 Ethereum、Tron、BSC、Polygon 等）。
Q3：Screening 可以和哪些内嵌 App 联动？
A：推荐与 Guard（多签审批）联动，构建完整交易风控链条。
七、获取支持
如需协助配置 Screening、对接 TRM Labs、或设置定制风控策略，请联系您的客户经理或通过客服邮箱 [email protected] 获取支持。