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交易被退回至 Cobo 出金地址该如何处理?

在资产流转过程中,如因操作失误、平台处理机制差异或链上网络问题,导致用户资金被第三方平台退回至 Cobo 出金池地址,该类异常交易将无法自动识别并入账,需通过人工核查与合规流程进一步处理。

超过 3 个月前更新

鉴于此类资金通常为 Cobo 企业客户的最终用户资产,Cobo 设立了分级审核机制与冷静期流程,以防范资金冒领、信息伪造等风险,确保每一笔退回交易的真实性与安全性。

在合规前提下,我们将秉持严谨态度,尽最大努力协助客户妥善处理相关事务,保障最终用户的资产权益。


信息真实性及提交时限说明

为保障资金安全与处理效率,贵司须确保提交的所有用户信息真实、完整且准确。因信息虚假、遗漏或错误导致处理延误或资金无法找回,需贵方承担相应责任。

此外,请必须在交易发生后15个自然日内主动联系 Cobo 并提交相关材料,逾期未申请的,Cobo 将不予处理该笔交易请求。

请您务必在规定时间内配合提交资料,以便我们及时协助您。


一、适用范围

此流程适用于中心化平台(如交易所、托管机构等)主动退回至 Cobo 出金地址的交易。


二、处理机制:分级处理 + 冷静期

根据退回交易金额不同,Cobo 采取以下分级处理方式:

等级

退回金额(USD)

冷静期处理时间(提交完整材料后起算)

一级

小于 $5,000

7–15 个工作日延迟入账

二级

$5,000–$10,000

延迟 15 天处理

三级

大于 $10,000

延迟 30天处理

⚠️ 注:冷静期旨确保交易的真实性和资产归属准确性,是重要的安全机制。


三、材料准备要求

为保障交易核查效率,请准备以下完整证明材料,Cobo将在收到并审核无误后启动处理流程:

1. 交易相关证明

  • 贵司后台可查询的交易详情页(Web 端截图)

  • 用户在贵司平台的提币记录截图 (包含 txid)

2. 第三方退款证明材料

  • 第三方平台出具的官方退款说明邮件(可下载发送至 Cobo 邮件组)

    • 邮件需明确说明该笔资金已退回至 Cobo 的具体地址​

    • 需要包含提币和退回交易的 txid关联信息

    • 若提币与退回时间间隔超过 12 天,请提供第三方平台的官方原因说明,以便我们协助处理​

  • 退款相关的官方证明(需录屏),需包含:

    • 原始提币 txid详情

    • 对应的退回 txid详情

    • 可明确显示为相关联退款交易的内容

3. 用户及平台信息

  • 第三方平台名称

  • 用户账户截图(展示用户身份与该交易的关系)​

  • 用户所处时区(如:韩国 UTC+9)​

  • 用户在 Cobo 的充值地址(如为带 Memo/Tag 币种,需填写正确 Memo/Tag)​

  • 请求入账的退回交易 txid​

  • 对应的退回金额(法币金额及币种数量)

P.S. 由于此类交易需要手动验证和操作,所以会产生47U/笔手续费。


四、特别说明

  • Cobo 将在合理范围内协助处理充值异常或退回交易,但无法保证资金一定找回成功

  • 由于用户自身操作失误(如填写错误地址、漏填 Memo/Tag 等)导致的资产损失,Cobo 将不承担责任

  • 若交易存在归属争议,Cobo 有权要求提供进一步的材料核实资产归属。

  • 为了更高效地处理请求,请务必一次性提交完整、真实的资料。


五、温馨提示

为避免类似情况发生,请在提币前务必仔细确认以下信息是否准确:

  • 地址是否正确​

  • 是否填写必要的 Memo、Tag 或备注字段

  • 第三方平台的接收规则是否已知晓(部分平台如 Binance、Upbit 等存在自动退回机制)

如对流程有疑问,请联系 Cobo Support 团队,我们将尽力协助您解决问题。感谢您的理解与支持!


本文档内容可能根据合规政策或业务调整适时更新,敬请以最新版本为准。

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